Der Traum von der elektrischen Eisenbahn scheint Lichtjahre von der Erfüllung entfernt. Irgendwann ist das Sparschwein so prall gefüllt, dass es trotzdem klappt. Im Kindesalter lernt man, was es heisst, konsequent auf ein Ziel hinzuarbeiten, Entbehrungen auf sich zu nehmen oder zu warten, um letztlich den verdienten Lohn zu bekommen.
Wünsche und Träume kennen in der Regel kein Verfallsdatum, trotzdem können sie sich schlagartig verändern, weiterentwickeln oder selbst überdauern. Das gilt für Kinder wie für Erwachsene. Eine neue Lebenssituation, ein unerwartetes Schicksal, der innerliche Gesinnungswandel oder der Zufall können die Lebensplanung und damit verbundene Ziele schlagartig abwandeln oder irrelevant machen. Dem über Jahre entgegengefieberten Traum vom Eigenheimbesitz etwa kann die kurz vor dem Einzug zerbrochene Liebe ein jähes Ende setzen.
Vermögensaufbau und Vermögensoptimierung
Um sich einen hohen Lebensstandard nachhaltig leisten zu können, braucht es eine professionelle und vorausschauende Finanzplanung. Die Basis dafür ist eine permanente Analyse der eigenen Lebenssituation und Antizipation von aktuellen wie potenziellen Zielen und Wünschen.
Ein Beispiel: Das neue Eigenheim ist bezogen, das erste Kind geboren. Wie kann man trotz Mehrausgaben für die junge Familie und dem angestrebten Schuldenabbau bei der Bank Vermögen aufbauen? Oft können gut diversifizierte Fonds-Sparpläne hier die richtige Lösung sein. Ein weiteres Beispiel: Nach 50 wächst der Wunsch nach der Frühpensionierung. Welche Voraussetzungen müssen gegeben sein und wie muss das aufgebaute Vermögen optimiert werden, damit die grosse Weltreise schon mit 60 möglich wird?
Raiffeisen berät ganzheitlich in allen Lebenslagen und geht individuell auf jeden Kundenwunsch ein. Dank einer Vielzahl von ausgeklügelten Spar- und Anlagemöglichkeiten wird jedem Anspruch genüge getan. Die Raiffeisen-Beratung orientiert sich dabei weniger an der Grösse des Kundenkontos als vielmehr an der Grösse des Kundenwunsches. Das kann auch eine elektrische Eisenbahn sein.
In drei Schritten zur Vermögensstrategie
1) Machen Sie aus Ihren Träumen einen Plan
Eine strukturierte Analyse Ihrer finanziellen und persönlichen Situation schafft Transparenz. Zusammen ermitteln wir, wie sich Ihr Vermögen zusammensetzt, welche Verpflichten erwartet werden und wie viel Ihres Einkommens für den Vermögensaufbau zur Verfügung steht.
2) Ihre Träume werden zum Ziel
Gemeinsam beurteilen wir Ihre bestehenden Anlagen und berechnen die benötigten finanziellen Mittel sowie den Zeitrahmen für die Umsetzung Ihrer Ziele.
3) Aus Ihrem Plan wird eine Strategie
Ihre Vermögensstrategie basiert auf Ihrer Lebenssituation, Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft. Je nachdem, ob Ihnen finanzielle Sicherheit oder eine hohe Rendite wichtig ist, bieten sich andere Möglichkeiten an. Gemeinsam finden wir die Vermögensstrategie, mit der Ihr finanzielles Potenzial am besten ausgeschöpft wird.
